Un escandaloso caso de lavado de activos ha sacudido al sistema bancario peruano, tras la reciente condena de tres personas —dos de ellas hermanos— por haber utilizado la cuenta bancaria de un fallecido para desviar fondos por más de 200 mil dólares. El delito fue cometido a través de una cuenta de Interbank, según reveló el Ministerio Público del Distrito Fiscal de Lima Norte.
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Cómo se gestó el fraude
La historia comenzó en 2013, cuando Ángelo Mardini Espinoza descubrió que el hermano fallecido de su expareja había dejado una cuenta activa con un saldo considerable. En lugar de notificar a los familiares o al banco, Ángelo ideó un plan junto a su hermana Ítala Farina Mardini Espinoza, quien en ese momento trabajaba en Interbank.
Aprovechando su posición dentro de la entidad financiera, Ítala accedió a una copia de la tarjeta bancaria del fallecido. Junto con su pareja sentimental, Mario Bernardo Pasache Marchena, comenzaron a realizar compras, retiros y transferencias no autorizadas desde la cuenta, ocultando estas operaciones por años.
La justicia les cayó encima
La familia del difunto, al detectar movimientos sospechosos, presentó una denuncia. Esto derivó inicialmente en una condena por hurto agravado. Sin embargo, la Fiscalía Especializada en Lavado de Activos amplió la investigación en 2021 y logró probar que se trataba de una operación más compleja de blanqueo de capitales.
El Primer Despacho de la Fiscalía Provincial Corporativa de Lima Norte, liderado por el fiscal Miguel Ángel Nonato Cierto, presentó pruebas contundentes como informes periciales, actas de compra y registros bancarios. Finalmente, se dictó una condena de ocho años de prisión efectiva para Ítala y Ángelo Mardini, y siete años para Mario Pasache.
Interbank bajo la lupa
Aunque el banco no está siendo procesado penalmente, el caso deja serias preguntas sobre los mecanismos de control interno. Que una trabajadora pudiera acceder y manipular la cuenta de un fallecido sin levantar alertas durante tanto tiempo revela posibles deficiencias en la supervisión financiera.
Además, representantes de Interbank colaboraron con la investigación tras la denuncia de los familiares, lo que permitió esclarecer el caso y determinar la responsabilidad penal de los implicados.
¿Qué es el lavado de activos y cómo se sanciona en Perú?
El delito de lavado de activos implica intentar dar apariencia legal a bienes provenientes de actos ilícitos, como el narcotráfico, la corrupción o el contrabando. En Perú, el Decreto Legislativo 1106 castiga este delito con penas de 8 a 15 años de prisión, incluso si el procesado no participó directamente en el acto criminal que generó el dinero.
Este proceso se desarrolla en tres fases: colocación (ingreso de dinero ilegal al sistema financiero), intercalación (diversificación de las transacciones para ocultar el origen) e integración (uso de los fondos como si fueran lícitos).
(Con información de Infobae)